图为工行汉中北关支行的大堂经理在向客户讲解防范“伪现金”洗钱的相关规定

“伪现金”交易多发生于非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移，易被不法分子用于非法转移资金，存在较高的洗钱风险。工商银行汉中分行采取多措施严格“伪现金”交易管理，防范洗钱风险。

一是培养员工合理交易方式，强化业务操作培训。工行汉中分行运管部积极组织辖内网点利用每日晨夕会时间，培养客服经理养成能转账不取现的操作习惯，打破老旧存取现金业务流程，遇到存单存折等无法规避的”伪现金“交易时，养成填写《存取现金背景调查表》的习惯；同时采取案例分析等多种形式组织员工认真学习关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知洗钱风险管理办法等相关文件，确保业务经办人员熟练掌握“伪现金”交易特征和处理流程要点，力争从源头避免”伪现金“交易的操作。

二是做好客户沟通解释工作，普及群众反洗钱意识。该行利用客户等待时间做好厅堂宣传工作，主动引导客户了解防范“伪现金”洗钱相关规定；对于客户主动要求进行“伪现金”交易的，柜面经办人员主动向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，在满足客户业务需求的前提下，积极引导客户通过转账方式办理相关业务。

三是加强业务监督，做好检查工作。该行组织运行督导团队通过不定期调阅相关监控与定期督导检查相结合的方式，规范网点“伪现金”业务操作，促进提高客服经理防范意识，有效避免洗钱风险。